В 2023 году сданы четыре корпуса флагманского ЖК ЛСР, и инвесторы активно выходят из них уже на вторичном рынке.

За последние 4 месяца 2023 года было 30 сделок через Сбер. По стоимости сделок видно, что выходили по цене на 5% ниже прайса застройщика. Если считать, что Сбер это 50% ипотеки вторичного рынка, и в трети сделок со вторичкой используют ипотеку, получается, что всего могло быть до 180 сделок инвесторов.

Давайте посмотрим, как они себя чувствуют с точки зрения всего периода инвестирования, заглянем в чужой карман, и выясним, получилось ли им обогнать другие инструменты

Если посмотреть график цены метра ЗИЛАРТ , то он прекрасен, потому что цена метра росла последние несколько лет. Тем интереснее сравнить его с другими вариантами.

Рассмотрим три инструмента инвестирования: квартира в ЗИЛАРТ и её продажа после ввода, инвестирование в доллар и депозит в банке. Период 2 и 3 года.

Берем корпуса ЗИЛАРТ, которые были сданы в 2023 году. По предыдущему посту мы знаем, почём можно выйти из них.

🏙 2-к квартиру 54 м2 в 15 корпусе 2 года назад можно было купить за 21,33 млн рублей, 3 года назад за 17,01 млн рублей, даже учитываем 3% скидку застройщика, которую можно было получить. Продать эту квартиру в конце 2023 года можно было по цене ниже застройщика на 5%, т.е. за 26,73 млн рублей.

Получается: за 2 года на разнице мы заработали 5,4 млн рублей, вычитаем налог на доход в размере 13%, получается 4,7 млн рублей. 11,01% годовых.За 3 года разница составила 9,72 млн рублей, налог тут не платим, получили 19,05% годовых.

💵 Если бы мы купили доллар на всю сумму:
2 года назад по 74,77 руб. за доллар с учётом спреда обменного курса, а продали в конце 2023 (90,73), то заработали бы 3,96 млн рублей за вычетом налога, 9,3% годовых.

При покупке 3 года назад за 73,94 руб. за доллар, заработали бы 3,86 млн рублей, 7,6% годовых.

🏦 И депозит. Считаем по средней ставке банков, публикуемых ЦБ, депозит на 6 месяцев с капитализацией.
За 2 года мы бы заработали 4,11 млн рублей, в среднем 9,62% годовых.
За 3 года доход составил бы 4,17 млн рублей, в среднем 8,17% годовых.

📝 Подводим итоги:
— на двухлетнем периоде все три инструмента дают почти одинаковую доходность
— ещё три года назад бетон давал фору другим инструментам
— адепты доллара заработали бы примерно столько же, сколько инвесторы в банковский вклад. Но доверие к банкам на такую сумму — дело индивидуальное.