Назовем несколько причин, из-за которых продажа недвижимости за наличный расчет является рискованной.

➡️ Человек, который имеет на руках крупные суммы, всегда подозрителен надзорным органам. Поэтому внимание Росфинмониторинга к владельцу суммы свыше 5 млн рублей обеспечено с самого момента обналички, поскольку банки сообщают о таких подозрительных операциях.

Соответственно, на интересную беседу о причастности к схеме отмывания денежных средств, приглашают и второго участника сделки — продавца квартиры.

➡️ Кроме того, можно привлечь и внимание налоговой инспекции, если цена квартиры в договоре занижена. Например сделка считается  «пороговой» и тщательно проверяется, если квартира продана примерно за 70% от кадастровой стоимости.

В таком случае продавцу придется доказывать обоснованность заниженной стоимости квартиры. Если он не сможет этого сделать, то рискует получить штраф в размере от 20% до 40% от неуплаченной суммы налога. Сумма штрафа зависит от того, сочтут ли занижение цены злым умыслом или нет. Для физлиц считается крупной сумма отклонения более 2,7 млн рублей.

➡️ Занижение стоимости квартиры в договоре чревато и тем, что сделка может быть признана недействительной, и продавцу придется вернуть покупателю сумму, указаную в договоре.

О том, что купюры (полностью или частично) могут оказаться фальшими даже напоминать не будем.